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[国际要闻] 又一银行告急,华尔街11家巨头联手注资300亿美元

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继硅谷银行与签名银行相继破产倒闭后,引发金融市场剧烈震荡,美国银行业也可谓风波不断。当地时间3月15日,美国第14大银行——美国第一共和银行(FRC)信用评级被国际信用评级机构下调至“垃圾级”,股价当天下跌21.4%,创11年来新低。
综合路透社、《华盛顿邮报》3月16日报道,就在第一共和银行股价当天一度暴跌超36%之际,以摩根大通为首的美国11家大型银行当天表示,将向第一共和银行注入共计300亿美元的资金。同时,美国政府官员和华尔街方面也正在进行紧急干预,试图平息当前金融业的动荡。
路透社援引两名知情人士的消息称,此救助方案由美国财政部长耶伦、美联储主席鲍威尔和摩根大通CEO吉米·戴蒙(Jamie Dimon)等促成的,他们在3月14日就已讨论了该方案,而花旗集团CEO范洁恩(Jane Fraser)也在与其他大型银行接触,希望它们加入救助行动。
路透社称,这些人的参与突显了美国地方性银行业面临到的严峻形势,硅谷银行和签名银行的接连关停,对美国银行业造成了冲击。《华盛顿邮报》则援引金融专家观点形容,此次干预措施堪称“美国现代银行业史上范围最广的举措之一”。
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路透社、《华盛顿邮报》报道截图
根据该方案,摩根大通、花旗集团、美国银行和富国银行分别向第一共和银行注资50亿美元,高盛集团和摩根士丹利分别向第一共和银行注资25亿美元。除此之外,包括纽约梅隆银行、PNC银行、道富银行、Truist银行和合众银行在内的其他美国银行,则各注资10亿美元存款。
据报道,美国财政部长珍妮特·耶伦、美联储主席杰罗姆·鲍威尔、美国联邦存款保险公司(FDIC)主席马丁·格伦伯格(Martin Gruenberg)和美国货币监理署(OCC)代理署长迈克尔·许(Michael J. Hsu)在一份联合声明中表示:“一批大型银行的支持是最受欢迎的,这表明了银行体系的韧性。”
当地时间3月16日美股盘初,第一共和银行股价曾一度暴跌超36%。救助消息传出后,第一共和银行股价快速拉升,并将涨幅一度扩大至近30%以上。截至收盘,第一共和银行报34.38美元,涨幅10.33%,市值64.02亿美元。
美国哥伦比亚广播公司(CBS)指出,今年1月,第一共和银行的市值就已从原先的220多亿美元缩水至不足70亿美元。
美国第一共和银行成立于1985年,总部位于旧金山,是美国第14大银行。路透社援引其年报称,截至2022年年底,拥有2120亿美元资产和1764亿美元存款。
当地时间3月15日,美国第一共和银行的信用评级被国际信用评级机构标普(S&P Global Ratings)和惠誉(Fitch Ratings)下调至“垃圾级”,其股价在15日当天下跌21.4%,创11年来新低。而在过去一周,第一共和银行的股价已经下跌超三分之二,本月迄今为止跌幅超过72%。
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美国第一共和银行股价走势情况图
据路透社,知情人士透露,耶伦在与摩根大通CEO戴蒙通电话时,亲自讨论了向第一共和银行注入私人资金的想法,而戴蒙则努力让各家银行同意这一方案。此后的几天里,耶伦和戴蒙都给多家银行的CEO打了电话,以确保计划的连贯性。
3月16日上午,联邦政府官员又同各银行CEO以及监管机构通电话,确认了该计划的细节,措施方案正式宣布前,耶伦还在美国财政部亲自会见了戴蒙,同时,她还与白宫幕僚长杰夫·齐恩茨(Jeff Zients)以及白宫国家经济委员会主任莱尔·布雷纳德(Lael Brainard)密切协调稳定措施。
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资料图:美国财政部长耶伦 图自澎湃影像
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资料图:摩根大通首席执行官杰米·戴蒙
《华盛顿邮报》援引两名知情人士称,虽然存款资金来自私营企业,但美国政府官员密切参与了与大型银行之间的协调工作,目的是在不增加纳税人负担的情况下稳定金融体系。路透社援引的一名知情人士则透露,救助行动是由银行发起的,但得到了美国政府的大力支持和鼓励。
对于相关消息,美国第一共和银行在一份声明中称,该银行将在贷款人处保留资金,初始期限至少为120天,并补充说,除300亿美元外,其现金头寸约为340亿美元。
而对于这一举措,穆迪分析(Moody's Analytics)经济学家马克·赞迪(Mark Zandi)认为:“他们正试图建立一道防火墙,以保护自己免受对银行体系进一步担忧和持续性银行挤兑的影响。这是为了支撑银行体系中最薄弱的环节,并通过此举,使自己免受影响。”
《华盛顿邮报》援引金融专家观点称,此次干预措施堪称“美国现代银行业史上范围最广的举措之一”,而就在上周末,美国监管机构刚刚采取行动,接管了硅谷银行和签名银行这两家银行,确保储户可以通过美国联邦存款保险公司的存款保险基金重新获得充分的资金使用权,这反映出美国政府和华尔街对银行业稳定性的担忧程度。
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美国第一共和银行(FRC)在纽约的一家分行 图自彭博社
3月8日,硅谷银行母公司硅谷银行金融集团出售约210亿美元的证券组合资产,因此亏损约18亿美元。此后,这家银行尝试出售总额达22.5亿美元股票融资,导致其股价9日暴跌超过60%,10日被迫停止交易。
据路透社称,截至3月11日,美国各银行的市值已蒸发1000多亿美元。彭博社3月12日报道称,硅谷银行倒闭的影响开始蔓延到世界各地,“从伦敦到新加坡”。
继美国硅谷银行在3月10日宣布破产之后,美国监管机构又在3月12日以“系统性风险”为由关闭了签名银行。三天内两家银行倒闭的危机之下,美国财政官员不得不紧急采取措施稳定局势,总统拜登也开始发声提振美国人的信心。
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3月13日,美国马萨诸塞州韦尔斯利一家硅谷银行分行迎来大批储户,现场警官维持秩序。图自澎湃影像
硅谷银行和签名银行的倒闭,分别是美国历史上第二大和第三大的银行倒闭事件,不仅令银行股承受巨大压力,也让投资者对银行业失去信心,同时这还引发外界对于一些规模较小的地方性银行能否生存下来的疑虑。
据路透社报道,美国财政部长耶伦3月16日出席国会参议院财政委员会的听证会时表示,美国银行体系“仍然稳健”,民众可以对其存款“放心”。但她同时表示,监管机构的紧急行动并不意味着这是接下来的政策常态,联邦政府不会为所有银行存款全都提供保障。
《纽约时报》称,这是自上周末财政部与其他监管机构采取紧急措施,以确保硅谷银行和签名银行的存户不会遭受损失以来,耶伦首次公开发言。

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